Main Points In Hindi (मुख्य बातें – हिंदी में)
यहां कुछ मुख्य बिंदु हैं जो आपके द्वारा साझा की गई सामग्री के बुनियादी विचारों को संक्षेपित करते हैं:
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लाभांश आय के दो तरीके: यह लेख व्यक्तिगत निवेशकों को दो अलग-अलग तरीकों से लाभांश आय स्ट्रीम स्थापित करने की सलाह देता है: अत्यधिक उच्च पैदावार वाले शेयरों में निवेश करना और उन कंपनियों में निवेश करना जो लाभांश बढ़ाने की प्रवृत्ति रखती हैं।
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आर्चर-डेनियल-मिडलैंड (ADM): यह कंपनी एक प्रमुख कृषि आपूर्ति श्रृंखला प्रबंधक है, जो वर्तमान में 3.4% लाभांश उपज प्रदान करती है और 2020 के बाद से इसके लाभांश में हर वर्ष 8.6% की वृद्धि हुई है। ADM की स्थिरता इसके मजबूत वैश्विक नेटवर्क और अर्थव्यवस्थाओं के पैमाने में निहित है।
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हरक्यूलिस कैपिटल: यह कंपनी जीवन विज्ञान के स्टार्ट-अप के लिए विशेष वित्तीय समाधान प्रदान करती है और 2009 से अपने लाभांश भुगतान को स्थिर या बढ़ा रही है। वर्तमान में यह 9.5% लाभांश उपज प्रदान करती है, यदि इसके दोनों लाभांश स्थिर रहते हैं।
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रॉयल्टी फार्मा: यह कंपनी दवा निर्माताओं से भविष्य की बिक्री का प्रतिशत मांगती है। वर्तमान में, यह 3% लाभांश उपज प्रदान कर रही है और 2020 के बाद से इसके लाभांश भुगतान में 40% की वृद्धि हुई है।
- लंबी अवधि के निवेश का महत्व: लेख में कहा गया है कि निवेशकों को इन कंपनियों को एक दशक तक अपने पोर्टफोलियो में बनाए रखने का विचार करना चाहिए ताकि वे भविष्य में बेहतर लाभांश आय का आनंद उठा सकें।
Main Points In English(मुख्य बातें – अंग्रेज़ी में)
Here are the main points from the text regarding dividend income investment strategies:
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Two Approaches to Dividend Income: Investors can choose between high-yield dividend stocks for immediate income or companies that show consistent dividend growth over time, which may take longer but can lead to significantly higher income upon retirement.
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Archer-Daniels-Midland (ADM): ADM is a leading agricultural supply chain manager with a current 3.4% dividend yield, and it has increased its dividend by 8.6% annually since 2020. Despite fluctuating commodity prices, ADM has maintained strong cash flow, allowing for continued dividend growth.
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Hercules Capital: This business development company focuses on financing startups in the life sciences sector. It has increased its quarterly dividend by 50% since 2020 and offers a yield of up to 9.5%, emphasizing the potential for ongoing dividend growth.
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Royalty Pharma: Royalty Pharma specializes in providing capital to drug manufacturers in exchange for a percentage of their future sales. With a dividend yield of 3% and a 40% increase in dividends since 2020, the company has a promising outlook for future payments, especially with substantial investments made recently.
- Investment Strategy: Investors are encouraged to identify and hold onto quality stocks like ADM, Hercules Capital, and Royalty Pharma for the long term to build a sustainable and growing stream of passive income, potentially enhancing their financial security in retirement.
Complete News In Hindi(पूरी खबर – हिंदी में)
यदि आप एक व्यक्तिगत निवेशक हैं जो अपने आप को एक लाभांश आय स्ट्रीम के साथ स्थापित करने की कोशिश कर रहे हैं जो आपके सेवानिवृत्ति के सपनों को पूरा कर सकता है, तो इसे पूरा करने के दो बहुत अलग तरीके हैं। आप अपने पोर्टफोलियो को ऑफर करने वाले शेयरों से भर सकते हैं अति उच्च पैदावार अग्रिम, लेकिन लाभांश पैदावार आम तौर पर बढ़ती है क्योंकि बाजार महत्वपूर्ण वृद्धि की उम्मीद नहीं करता है।
अपनी निष्क्रिय आय स्ट्रीम बनाने का दूसरा तरीका अधिक समय लेता है, लेकिन समय के साथ यह बहुत अधिक प्रभावी हो सकता है। कंपनियों को पसंद है आर्चर-डेनियल-मिडलैंड (एनवाईएसई: एडीएम), हरक्यूलिस कैपिटल (एनवाईएसई: एचटीजीसी)और रॉयल्टी फार्मा (NASDAQ: RPRX) अपना भुगतान तेजी से बढ़ा रहे हैं। वे जो प्रतिफल प्रदान करते हैं वह अभी बहुत रोमांचक नहीं है, लेकिन जो निवेशक उन्हें लंबे समय तक अपने पास रखते हैं, जब वे सेवानिवृत्त होने के लिए तैयार होते हैं तो उनके पास निष्क्रिय आय का एक बड़ा स्रोत हो सकता है।
यह जानने के लिए पढ़ें कि निवेशक इन शेयरों को अपने पोर्टफोलियो में क्यों जोड़ना चाहते हैं और उन्हें कम से कम एक दशक तक अपने पास रखना चाहते हैं।
1. आर्चर-डेनियल-मिडलैंड
आर्चर-डेनियल-मिडलैंड (एडीएम) एक अग्रणी कृषि आपूर्ति श्रृंखला प्रबंधक और प्रोसेसर है। स्टॉक हालिया कीमतों पर 3.4% लाभांश उपज प्रदान करता है, और 2020 के बाद से इसका भुगतान सालाना 8.6% बढ़ गया है।
यदि आपने हाल ही में डिब्बाबंद खाद्य पदार्थ खाए हैं, तो इस बात की बहुत अच्छी संभावना है कि एडीएम ने कुछ सामग्रियों को खरीदा, परिवहन किया या संसाधित किया। दशकों से, एडीएम ने 190 से अधिक देशों के बीच कृषि वस्तुओं की उत्पत्ति, प्रसंस्करण और परिवहन के लिए अपने विशाल वैश्विक संपत्ति आधार का लाभ उठाया है।
बहुत से व्यवसाय सोयाबीन को कुचल सकते हैं, लेकिन खाद्य उत्पादकों को आकर्षित करने वाले मूल्य पर ऐसा करना आसान नहीं है। एडीएम इतनी अच्छी तरह से स्थापित है कि यह कई खाद्य उत्पादकों के लिए सबसे कम खर्चीला स्रोत है।
कमोडिटी की कीमतों में उतार-चढ़ाव हो सकता है, लेकिन ए.डी.एम पैमाने की अर्थव्यवस्थाएं इसने इसे अच्छे आर्थिक समय और बुरे समय में विश्वसनीय लाभ कमाने की अनुमति दी है। 2024 की पहली छमाही में कमोडिटी की कम कीमतों ने साल दर साल समायोजित परिचालन लाभ को 30% कम कर दिया, लेकिन यह शायद कंपनी को अगले जनवरी में फिर से अपना लाभांश भुगतान बढ़ाने से नहीं रोकेगा।
मुनाफा कम हुआ है, लेकिन एडीएम ने अभी भी पिछले 12 महीनों में 3.16 बिलियन डॉलर का मुफ्त नकदी प्रवाह उत्पन्न किया है। इसे अपनी लाभांश प्रतिबद्धता को पूरा करने के लिए इस राशि का केवल 31% चाहिए था, जिससे इसे और बढ़ाने की काफी गुंजाइश है।
2. हरक्यूलिस कैपिटल
हरक्यूलिस कैपिटल जीवन विज्ञान और प्रौद्योगिकी उद्योगों में स्टार्ट-अप व्यवसायों का एक विशेष फाइनेंसर है। आवर्ती राजस्व दर्ज करना शुरू करने से पहले विघटनकारी व्यवसायों में इक्विटी हिस्सेदारी खरीदना बेहद जोखिम भरा है। जैसा कि कहा गया है, किसी व्यक्ति की सफलता दर्जनों असफलताओं की भरपाई कर सकती है।
जैसे सफल व्यवसायों में इक्विटी हिस्सेदारी के साथ पलान्टिर टेक्नोलॉजीज और एक्ससोम थेरेप्यूटिक्सइस व्यवसाय विकास कंपनी (बीडीसी) का नियमित त्रैमासिक लाभांश 2009 से स्थिर या बढ़ा हुआ है।
बीडीसी के रूप में, हरक्यूलिस कैपिटल शेयरधारकों को लाभांश के रूप में मुनाफे का कम से कम 90% वितरित करके आयकर से बच सकता है। ढेलेदार नकदी प्रवाह की भरपाई के लिए, यह प्रत्येक वर्ष एक पूरक लाभांश की भी घोषणा करता है। जो निवेशक हाल की कीमतों पर हरक्यूलिस कैपिटल खरीदते हैं, उन्हें 9.5% उपज प्राप्त हो सकती है यदि 2025 में दोनों लाभांश स्थिर रहते हैं। भले ही हरक्यूलिस अपने पूरक लाभांश को शून्य तक काट देता है, निवेशकों को नियमित त्रैमासिक भुगतान से 7.9% उपज प्राप्त होगी।
यदि हम हरक्यूलिस कैपिटल के पूरक लाभांश को ध्यान में रखते हैं, तो शेयरधारकों ने 2020 के बाद से अपने तिमाही भुगतान में 50% की वृद्धि देखी है। लाभ एक सीधी रेखा में नहीं हो सकता है, लेकिन आगे लाभांश वृद्धि की संभावना है। बीडीसी ने दूसरी तिमाही के दौरान $462 मिलियन का निवेश किया, जो एक साल पहले की तुलना में 27% अधिक था।
3. रॉयल्टी फार्मा
रॉयल्टी फार्मा एक अन्य विशिष्ट वित्त व्यवसाय है। हरक्यूलिस के विपरीत, यह पूरी तरह से दवा निर्माताओं पर केंद्रित है जिन्हें नैदानिक परीक्षणों के लिए भुगतान करने में सहायता की आवश्यकता होती है। हालाँकि, मासिक ऋण भुगतान माँगने के बजाय, यह दवा निर्माताओं से उनकी भविष्य की दवा बिक्री का एक प्रतिशत माँगता है। हालिया कीमतों पर, यह 3% लाभांश उपज प्रदान करता है।
स्टार्ट-अप बायोटेक व्यवसायों के लिए यह असामान्य बात नहीं है कि उनके पास बेचने के लिए कोई भी उत्पाद होने से पहले $1 बिलियन खर्च हो जाएं। यह रातोरात नहीं हुआ, लेकिन रॉयल्टी फार्मा के अंडरराइटर्स ने खुद को यह चुनने में सक्षम साबित कर दिया है कि कौन सी दवाएं सफल हो सकती हैं। इसके पोर्टफोलियो में वर्तमान में 35 से अधिक वाणिज्यिक-स्तरीय उत्पादों पर रॉयल्टी शामिल है।
रॉयल्टी फार्मा ने 2020 से लगभग 15 बिलियन डॉलर की पूंजी लगाई है और इसकी गतिविधि में तेजी आ रही है। अकेले दूसरी तिमाही में इसने लगभग $2 बिलियन का निवेश किया।
2020 के बाद से, रॉयल्टी फार्मा ने अपने लाभांश भुगतान में 40% की वृद्धि की है, और आने वाले वर्षों में और अधिक बड़े भुगतान में वृद्धि होने की संभावना है। दवा उद्योग के पसंदीदा वित्त भागीदार को उम्मीद है कि इस साल रॉयल्टी प्राप्तियां 9% से 12% तक बढ़ जाएंगी। हाल के ढेर सारे निवेशों के साथ जिन्हें अभी तक परिपक्व होने का मौका नहीं मिला है, यदि आप इस स्टॉक को अभी खरीदते हैं और इसे लंबे समय तक बनाए रखते हैं तो आपके भविष्य में भारी लाभांश भुगतान बढ़ सकता है।
संभावित रूप से लाभप्रद अवसर पर यह दूसरा मौका न चूकें
क्या आपको कभी ऐसा महसूस हुआ है कि आप सबसे सफल स्टॉक खरीदने में असफल रहे? तो फिर आप ये सुनना चाहेंगे.
दुर्लभ अवसरों पर, विश्लेषकों की हमारी विशेषज्ञ टीम जारी करती है “डबल डाउन” स्टॉक उन कंपनियों के लिए सिफ़ारिश जिनके बारे में उन्हें लगता है कि वे उभरने वाली हैं। यदि आप चिंतित हैं कि आप पहले ही निवेश करने का मौका चूक चुके हैं, तो अब बहुत देर होने से पहले खरीदारी करने का सबसे अच्छा समय है। और संख्याएँ स्वयं बोलती हैं:
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अमेज़न: यदि 2010 में हमारे दोगुना होने पर आपने 1,000 डॉलर का निवेश किया था, आपके पास $21,285 होंगे!*
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सेब: यदि आपने $1,000 का निवेश किया था जब हम 2008 में दोगुना हो गए थे, आपके पास $44,456 होंगे!*
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नेटफ्लिक्स: यदि आपने 1,000 डॉलर का निवेश किया था जब 2004 में हम दोगुना हो गए थे, आपके पास $411,959 होंगे!*
अभी, हम तीन अविश्वसनीय कंपनियों के लिए “डबल डाउन” अलर्ट जारी कर रहे हैं, और जल्द ही ऐसा कोई दूसरा मौका नहीं मिलेगा।
*स्टॉक एडवाइजर का रिटर्न 14 अक्टूबर, 2024 तक है
कोरी रेनॉयर एक्ससोम थेरेप्यूटिक्स में पद हैं। द मोटले फ़ूल के पास एक्ससोम थेरेप्यूटिक्स और पलान्टिर टेक्नोलॉजीज में पद हैं और वे इसकी अनुशंसा करते हैं। द मोटली फ़ूल के पास एक है प्रकटीकरण नीति.
जीवन भर निष्क्रिय आय के लिए 3 लाभांश वृद्धि स्टॉक अभी खरीदें मूल रूप से द मोटली फ़ूल द्वारा प्रकाशित किया गया था
Complete News In English(पूरी खबर – अंग्रेज़ी में)
If you’re an individual investor trying to establish a stream of dividend income to support your retirement dreams, there are two distinct approaches to achieve this. One option is to fill your portfolio with stocks that offer high yields, but it’s important to note that high dividend yields usually come from companies that are not expected to grow significantly in the market.
The second approach takes more time but can be much more effective in the long run. Companies like Archer-Daniels-Midland (NYSE: ADM), Hercules Capital (NYSE: HTGC), and Royalty Pharma (NASDAQ: RPRX) are rapidly increasing their dividend payments. While their current yields may not be very exciting, investors who hold onto these stocks for longer can end up with a substantial stream of passive income when they retire.
Let’s explore why investors might want to add these stocks to their portfolios and hold them for at least a decade.
1. Archer-Daniels-Midland
Archer-Daniels-Midland (ADM) is a leading agricultural supply chain manager and processor. The stock currently offers a 3.4% dividend yield and has increased its payouts by 8.6% annually since 2020.
If you’ve eaten canned food recently, it’s likely that ADM was involved in sourcing, transporting, or processing some ingredients. With resources in over 190 countries, ADM is well-positioned in the agricultural sector.
While many businesses can process soybeans, competing with ADM’s established operations is challenging, making them a preferred supplier for food producers. ADM’s economies of scale allow it to generate consistent profits, even during downturns in commodity prices. Despite a 30% year-over-year decline in operational profits in early 2024, the company still generated $3.16 billion in free cash flow, requiring only 31% of that to meet its dividend obligations, indicating room for future increases.
2. Hercules Capital
Hercules Capital specializes in financing start-ups in the life sciences and technology sectors. Investing in early-stage companies carries significant risk, but winning investments can lead to substantial payoffs.
The company’s regular quarterly dividends have been stable or increasing since 2009, thanks to equity stakes in successful firms like Palantir Technologies and Exosome Therapeutics. As a Business Development Company (BDC), Hercules is able to distribute at least 90% of its profits as dividends, minimizing tax liabilities. Recent buyers could see yields of 9.5% if dividends remain stable through 2025. Even if its supplemental dividends were cut to zero, investors would still receive a 7.9% yield from regular payments.
Since 2020, Hercules has raised its quarterly payouts by 50%, and with $462 million invested in just the second quarter—up 27% from the previous year—there’s potential for continued dividend growth.
3. Royalty Pharma
Royalty Pharma focuses solely on helping pharmaceutical companies fund their clinical trials but instead of demanding monthly loan repayments, it requests a percentage of their future drug sales. At current prices, it offers a 3% dividend yield.
Start-up biotech firms often face costs of up to $1 billion before they have a product to sell. Royalty Pharma has a proven track record of selecting promising drugs, with over 35 commercially available products currently in its portfolio.
Since 2020, Royalty Pharma has invested about $15 billion and is ramping up activity, investing nearly $2 billion in just the second quarter. The company has raised its dividends by 40% since 2020, and substantial future increases are expected, aiming for a 9% to 12% increase in royalty revenues this year. For investors who buy now and hold long-term, substantial future dividend payments could be on the horizon.
Seize the Opportunity
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Some notable past investments include:
- Amazon: A $1,000 investment in 2010 would now be worth $21,285.
- Apple: A $1,000 investment in 2008 would have grown to $44,456.
- Netflix: A $1,000 investment in 2004 would now be $411,959.
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Remember, successful investing often requires holding onto stocks long-term to reap the rewards!
