Main Points In Hindi (मुख्य बातें – हिंदी में)
यहां कुछ मुख्य बिंदु हैं जिन्हें आपके पाठ में बताया गया है:
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लाभांश आय के स्रोत: व्यक्तिगत निवेशक अपने सेवानिवृत्ति आय के लिए लाभांश आय स्ट्रीम स्थापित करने के दो तरीके अपना सकते हैं: उच्च लाभांश पैदावार वाले शेयरों में निवेश करना या ऐसा स्टॉक चुनना जो समय के साथ लाभांश बढ़ाने की प्रवृत्ति रखता हो।
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आर्चर-डेनियल-मिडलैंड (ADM): ADM एक प्रमुख कृषि आपूर्ति श्रृंखला प्रबंधक है, जो 3.4% लाभांश उपज प्रदान करता है। इसकी लाभांश वृद्धि दर 8.6% प्रतिवर्ष है। कंपनी ने अपने मुक्त नकदी प्रवाह का 31% भाग लाभांश प्रतिबद्धताओं के लिए रखा है, जिससे भविष्य में और वृद्धि की संभावना बनी रहती है।
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हरक्यूलिस कैपिटल: यह कंपनी जीवन विज्ञान और प्रौद्योगिकी स्टार्ट-अप को वित्त प्रदान करने में विशेषज्ञता रखती है। इसका नियमित लाभांश दर 9.5% है, और 2020 के बाद से तिमाही भुगतान में 50% वृद्धि हुई है। यह अपने शेयरधारकों को लाभांश के रूप में बड़े मुनाफे का कम से कम 90% वितरित करती है।
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रॉयल्टी फार्मा: यह कंपनी दवा निर्माताओं को सहायता प्रदान करती है और अपने निवेशों से लाभांश उपज 3% प्रदान करती है। रॉयल्टी फार्मा ने 2020 से अपने लाभांश भुगतान में 40% की वृद्धि की है और भविष्य में अधिक वृद्धि की संभावना है।
- भविष्य के लाभांश का महत्व: निवेशकों को सलाह दी गई है कि वे इन कंपनियों के शेयरों में निवेश करें और उन्हें लंबे समय तक बनाए रखें, ताकि सेवानिवृत्ति के समय एक बड़े निष्क्रिय आय स्रोत का निर्माण कर सकें।
Main Points In English(मुख्य बातें – अंग्रेज़ी में)
Here are 3 to 5 main points based on the article you provided:
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Two Approaches to Dividend Income: Investors looking to establish a dividend income stream for retirement can choose between high-yield stocks that generally offer lower and slower growth and stocks with moderate initial yields but higher long-term growth potential.
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Examples of Growth-Oriented Stocks: Companies like Archer-Daniels-Midland (ADM), Hercules Capital (HTGC), and Royalty Pharma (RPRX) are highlighted as examples of stocks that provide a path to growing dividend payments over time, even if their current yields may not seem impressive.
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Archer-Daniels-Midland (ADM) Overview: ADM is a leading agricultural supply chain manager that has increased its dividend by 8.6% annually since 2020. Despite recent commodity price fluctuations impacting profits, ADM is still generating significant free cash flow, which supports its dividend payments.
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Hercules Capital’s Strategy: Hercules Capital is a financier for startups in life sciences and technology, providing a steady dividend yield by distributing at least 90% of its profits. The firm has seen a 50% increase in its regular quarterly payments since 2020.
- Royalty Pharma’s Unique Model: Royalty Pharma invests in royalties from biopharmaceutical sales, offering a 3% yield. The company has rapidly expanded its portfolio in recent years, achieving a 40% increase in dividend payments since 2020, with strong expectations for further growth.
Complete News In Hindi(पूरी खबर – हिंदी में)
यदि आप एक व्यक्तिगत निवेशक हैं जो अपने आप को एक लाभांश आय स्ट्रीम के साथ स्थापित करने की कोशिश कर रहे हैं जो आपके सेवानिवृत्ति के सपनों को पूरा कर सकता है, तो इसे पूरा करने के दो बहुत अलग तरीके हैं। आप अपने पोर्टफोलियो को ऑफर करने वाले शेयरों से भर सकते हैं अति उच्च पैदावार अग्रिम, लेकिन लाभांश पैदावार आम तौर पर बढ़ती है क्योंकि बाजार महत्वपूर्ण वृद्धि की उम्मीद नहीं करता है।
अपनी निष्क्रिय आय स्ट्रीम बनाने का दूसरा तरीका अधिक समय लेता है, लेकिन समय के साथ यह बहुत अधिक प्रभावी हो सकता है। कंपनियों को पसंद है आर्चर-डेनियल-मिडलैंड (एनवाईएसई: एडीएम), हरक्यूलिस कैपिटल (एनवाईएसई: एचटीजीसी)और रॉयल्टी फार्मा (NASDAQ: RPRX) अपना भुगतान तेजी से बढ़ा रहे हैं। वे जो प्रतिफल प्रदान करते हैं वह अभी बहुत रोमांचक नहीं है, लेकिन जो निवेशक उन्हें लंबे समय तक अपने पास रखते हैं, जब वे सेवानिवृत्त होने के लिए तैयार होते हैं तो उनके पास निष्क्रिय आय का एक बड़ा स्रोत हो सकता है।
यह जानने के लिए पढ़ें कि निवेशक इन शेयरों को अपने पोर्टफोलियो में क्यों जोड़ना चाहते हैं और उन्हें कम से कम एक दशक तक अपने पास रखना चाहते हैं।
1. आर्चर-डेनियल-मिडलैंड
आर्चर-डेनियल-मिडलैंड (एडीएम) एक अग्रणी कृषि आपूर्ति श्रृंखला प्रबंधक और प्रोसेसर है। स्टॉक हालिया कीमतों पर 3.4% लाभांश उपज प्रदान करता है, और 2020 के बाद से इसका भुगतान सालाना 8.6% बढ़ गया है।
यदि आपने हाल ही में डिब्बाबंद खाद्य पदार्थ खाए हैं, तो इस बात की बहुत अच्छी संभावना है कि एडीएम ने कुछ सामग्रियों को खरीदा, परिवहन किया या संसाधित किया। दशकों से, एडीएम ने 190 से अधिक देशों के बीच कृषि वस्तुओं की उत्पत्ति, प्रसंस्करण और परिवहन के लिए अपने विशाल वैश्विक संपत्ति आधार का लाभ उठाया है।
बहुत से व्यवसाय सोयाबीन को कुचल सकते हैं, लेकिन खाद्य उत्पादकों को आकर्षित करने वाले मूल्य पर ऐसा करना आसान नहीं है। एडीएम इतनी अच्छी तरह से स्थापित है कि यह कई खाद्य उत्पादकों के लिए सबसे कम खर्चीला स्रोत है।
कमोडिटी की कीमतों में उतार-चढ़ाव हो सकता है, लेकिन ए.डी.एम पैमाने की अर्थव्यवस्थाएं इसने इसे अच्छे आर्थिक समय और बुरे समय में विश्वसनीय लाभ कमाने की अनुमति दी है। 2024 की पहली छमाही में कमोडिटी की कम कीमतों ने साल दर साल समायोजित परिचालन लाभ को 30% कम कर दिया, लेकिन यह शायद कंपनी को अगले जनवरी में फिर से अपना लाभांश भुगतान बढ़ाने से नहीं रोकेगा।
मुनाफा कम हुआ है, लेकिन एडीएम ने अभी भी पिछले 12 महीनों में 3.16 बिलियन डॉलर का मुफ्त नकदी प्रवाह उत्पन्न किया है। इसे अपनी लाभांश प्रतिबद्धता को पूरा करने के लिए इस राशि का केवल 31% चाहिए था, जिससे इसे और बढ़ाने की काफी गुंजाइश है।
2. हरक्यूलिस कैपिटल
हरक्यूलिस कैपिटल जीवन विज्ञान और प्रौद्योगिकी उद्योगों में स्टार्ट-अप व्यवसायों का एक विशेष फाइनेंसर है। आवर्ती राजस्व दर्ज करना शुरू करने से पहले विघटनकारी व्यवसायों में इक्विटी हिस्सेदारी खरीदना बेहद जोखिम भरा है। जैसा कि कहा गया है, किसी की सफलता दर्जनों असफलताओं की भरपाई कर सकती है।
जैसे सफल व्यवसायों में इक्विटी हिस्सेदारी के साथ पलान्टिर टेक्नोलॉजीज और एक्ससोम थेरेप्यूटिक्सइस व्यवसाय विकास कंपनी (बीडीसी) का नियमित त्रैमासिक लाभांश 2009 से स्थिर या बढ़ा हुआ है।
बीडीसी के रूप में, हरक्यूलिस कैपिटल शेयरधारकों को लाभांश के रूप में मुनाफे का कम से कम 90% वितरित करके आयकर से बच सकता है। ढेलेदार नकदी प्रवाह की भरपाई के लिए, यह प्रत्येक वर्ष एक पूरक लाभांश की भी घोषणा करता है। जो निवेशक हाल की कीमतों पर हरक्यूलिस कैपिटल खरीदते हैं, उन्हें 9.5% उपज प्राप्त हो सकती है यदि 2025 में दोनों लाभांश स्थिर रहते हैं। भले ही हरक्यूलिस अपने पूरक लाभांश को शून्य तक काट देता है, निवेशकों को नियमित त्रैमासिक भुगतान से 7.9% उपज प्राप्त होगी।
यदि हम हरक्यूलिस कैपिटल के पूरक लाभांश को ध्यान में रखते हैं, तो शेयरधारकों ने 2020 के बाद से अपने तिमाही भुगतान में 50% की वृद्धि देखी है। लाभ एक सीधी रेखा में नहीं हो सकता है, लेकिन आगे लाभांश वृद्धि की संभावना है। बीडीसी ने दूसरी तिमाही के दौरान $462 मिलियन का निवेश किया, जो एक साल पहले की तुलना में 27% अधिक था।
3. रॉयल्टी फार्मा
रॉयल्टी फार्मा एक अन्य विशिष्ट वित्त व्यवसाय है। हरक्यूलिस के विपरीत, यह पूरी तरह से दवा निर्माताओं पर केंद्रित है जिन्हें नैदानिक परीक्षणों के लिए भुगतान करने में सहायता की आवश्यकता होती है। हालाँकि, मासिक ऋण भुगतान माँगने के बजाय, यह दवा निर्माताओं से उनकी भविष्य की दवा बिक्री का एक प्रतिशत माँगता है। हालिया कीमतों पर, यह 3% लाभांश उपज प्रदान करता है।
स्टार्ट-अप बायोटेक व्यवसायों के लिए यह असामान्य बात नहीं है कि उनके पास बेचने के लिए कोई भी उत्पाद होने से पहले $1 बिलियन खर्च हो जाएं। यह रातोरात नहीं हुआ, लेकिन रॉयल्टी फार्मा के अंडरराइटर्स ने खुद को यह चुनने में सक्षम साबित कर दिया है कि कौन सी दवाएं सफल हो सकती हैं। इसके पोर्टफोलियो में वर्तमान में 35 से अधिक वाणिज्यिक-स्तरीय उत्पादों पर रॉयल्टी शामिल है।
रॉयल्टी फार्मा ने 2020 से लगभग 15 बिलियन डॉलर की पूंजी लगाई है और इसकी गतिविधि में तेजी आ रही है। अकेले दूसरी तिमाही में इसने लगभग $2 बिलियन का निवेश किया।
2020 के बाद से, रॉयल्टी फार्मा ने अपने लाभांश भुगतान में 40% की वृद्धि की है, और आने वाले वर्षों में और अधिक बड़े भुगतान में वृद्धि होने की संभावना है। दवा उद्योग के पसंदीदा वित्त भागीदार को उम्मीद है कि इस साल रॉयल्टी प्राप्तियां 9% से 12% तक बढ़ जाएंगी। हाल के ढेर सारे निवेशों के साथ जिन्हें अभी तक परिपक्व होने का मौका नहीं मिला है, यदि आप इस स्टॉक को अभी खरीदते हैं और इसे लंबे समय तक बनाए रखते हैं तो आपके भविष्य में भारी लाभांश भुगतान बढ़ सकता है।
संभावित रूप से लाभप्रद अवसर पर यह दूसरा मौका न चूकें
क्या आपको कभी ऐसा महसूस हुआ है कि आप सबसे सफल स्टॉक खरीदने में असफल रहे? तो फिर आप ये सुनना चाहेंगे.
दुर्लभ अवसरों पर, विश्लेषकों की हमारी विशेषज्ञ टीम जारी करती है “डबल डाउन” स्टॉक उन कंपनियों के लिए सिफ़ारिश जिनके बारे में उन्हें लगता है कि वे उभरने वाली हैं। यदि आप चिंतित हैं कि आप पहले ही निवेश करने का मौका चूक चुके हैं, तो अब बहुत देर होने से पहले खरीदारी करने का सबसे अच्छा समय है। और संख्याएँ स्वयं बोलती हैं:
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अमेज़न: यदि 2010 में हमारे दोगुना होने पर आपने 1,000 डॉलर का निवेश किया था, आपके पास $21,285 होंगे!*
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सेब: यदि आपने $1,000 का निवेश किया था जब हम 2008 में दोगुना हो गए थे, आपके पास $44,456 होंगे!*
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नेटफ्लिक्स: यदि आपने 1,000 डॉलर का निवेश किया था जब 2004 में हम दोगुना हो गए थे, आपके पास $411,959 होंगे!*
अभी, हम तीन अविश्वसनीय कंपनियों के लिए “डबल डाउन” अलर्ट जारी कर रहे हैं, और जल्द ही ऐसा कोई दूसरा मौका नहीं मिलेगा।
*स्टॉक एडवाइजर का रिटर्न 14 अक्टूबर, 2024 तक है
कोरी रेनॉयर एक्ससोम थेरेप्यूटिक्स में पद हैं। द मोटले फ़ूल के पास एक्ससोम थेरेप्यूटिक्स और पलान्टिर टेक्नोलॉजीज में पद हैं और वे इसकी अनुशंसा करते हैं। द मोटली फ़ूल के पास एक है प्रकटीकरण नीति.
जीवन भर निष्क्रिय आय के लिए 3 लाभांश वृद्धि स्टॉक अभी खरीदें मूल रूप से द मोटली फ़ूल द्वारा प्रकाशित किया गया था
Complete News In English(पूरी खबर – अंग्रेज़ी में)
If you’re an individual investor trying to establish a stream of dividend income to fulfill your retirement dreams, there are two distinct approaches to achieve this. You could fill your portfolio with shares offering ultra-high yields upfront, but usually, dividend yields grow slowly because the market does not expect significant growth.
The second method to create a passive income stream takes more time but can be far more effective in the long run. Companies like Archer-Daniels-Midland (NYSE: ADM), Hercules Capital (NYSE: HTGC), and Royalty Pharma (NASDAQ: RPRX) have been steadily increasing their dividends. While the initial yields may not seem exciting, investors who hold onto these companies for a long time may find they have a significant source of passive income when they retire.
Keep reading to learn why investors may want to add these stocks to their portfolios and hold them for at least a decade.
1. Archer-Daniels-Midland
Archer-Daniels-Midland (ADM) is a leading agricultural supply chain manager and processor. The stock currently offers a dividend yield of 3.4%, and its payout has increased by 8.6% annually since 2020.
If you’ve eaten canned food recently, there’s a good chance ADM had a hand in sourcing, transporting, or processing some of its ingredients. For decades, ADM has utilized its vast global asset base to originate, process, and transport agricultural commodities across more than 190 countries.
While many businesses can crush soybeans, doing so at a competitive price to attract food producers is not easy. ADM is so well-established that it often serves as the lowest-cost source for many food producers.
Commodity prices can be volatile, but ADM’s economies of scale allow it to generate consistent profits during good and bad economic times. In the first half of 2024, lower commodity prices reduced its year-on-year adjusted operating income by 30%, but this isn’t likely to stop the company from increasing its dividend again next January.
Although its profits have dipped, ADM has still generated $3.16 billion in free cash flow over the past year. It only needed 31% of this amount to fulfill its dividend commitments, leaving ample room for growth.
2. Hercules Capital
Hercules Capital is a specialized financier for start-up businesses in the life sciences and technology sectors. Investing in equity stakes in disruptive businesses before they start generating recurring revenue is inherently risky. However, successful businesses can offset many failures.
With stakes in successful companies like Palantir Technologies and Exosome Therapeutics, Hercules Capital’s regular quarterly dividend has been stable or increased since 2009.
As a Business Development Company (BDC), Hercules Capital can avoid income tax by distributing at least 90% of its profits as dividends to shareholders. To compensate for uneven cash flow, it also declares a supplemental dividend each year. Investors buying Hercules Capital at recent prices could see a yield of 9.5% if both dividends remain steady in 2025. Even if Hercules cuts its supplemental dividend to zero, investors would still receive a yield of 7.9% from regular quarterly payments.
Considering the supplemental dividend, shareholders have seen a 50% increase in their quarterly payments since 2020. While profits may not rise in a straight line, further dividend growth is likely. The BDC invested $462 million during the second quarter, which is 27% more than the previous year.
3. Royalty Pharma
Royalty Pharma is another specialized finance company, but unlike Hercules, it focuses solely on drug manufacturers that require funding for clinical trials. Instead of demanding monthly loan payments, it asks drug manufacturers for a percentage of their future drug sales. At current prices, it offers a 3% dividend yield.
It’s not uncommon for start-up biotech companies to spend $1 billion before they have a product to sell. While this hasn’t happened overnight, Royalty Pharma’s underwriters have proven adept at selecting which drugs might succeed. Its portfolio currently includes royalties on over 35 commercial-grade products.
Since 2020, Royalty Pharma has invested nearly $15 billion and its activity is ramping up. In the second quarter alone, it invested approximately $2 billion.
Royalty Pharma has increased its dividend payments by 40% since 2020, and further significant increases are likely in the coming years. The favorite financing partner of the pharmaceutical industry expects royalties to grow by 9% to 12% this year. With a recent flurry of investments that have yet to mature, if you buy this stock now and hold it long-term, you may see substantial increases in dividend payments in your future.
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Cory Renauer has positions in Exosome Therapeutics. The Motley Fool has positions in and recommends Exosome Therapeutics and Palantir Technologies. The Motley Fool has a separate disclosure policy.
3 Dividend Growth Stocks to Buy Now for a Lifetime of Passive Income was originally published by The Motley Fool
